Dialog Activ

Die persönliche Anlageberatung

Dialog Activ

„Ich lasse mich gerne zu meiner Geldanlage beraten.
Aber entscheiden will ich selbst.“

Wann ist eine Geldanlage erfolgreich? Ist es ausreichend, wenn Aktien und Renten im Depot enthalten sind? Sollten Rohstoffe nicht auch eine Rolle spielen? Die Praxis in den letzten Jahren hat gezeigt, dass das Leben an den Kapitalmärkten deutlich komplexer geworden ist.

Wir haben im Laufe unserer langjährigen Praxis gelernt, dass der individuelle Anlagemix entscheidend ist für einen soliden und nachhaltigen Vermögensaufbau. Wir analysieren deshalb ihr Risikoprofil und ihren Zeithorizont genau – und können so das passende Angebot für Sie zusammenstellen.

Bei jeder Geldanlage müssen Sie bewerten, wie sicher und wie rentabel diese ist und wie lange die angelegten Beträge gebunden sein sollen. Das Problem: Sie haben die Wahl zwischen verschiedenen Kombinationen dieser Faktoren – alle drei gleichzeitig zu realisieren, ist fast unmöglich.

Deshalb ist es wichtig, die Aspekte Sicherheit, Rentabilität und Liquidität mit Ihren Zielen und Ihrem persönlichen Anlegerprofil in Einklang zu bringen. Schwer genug – aber unabdingbar als Grundlage und zur Erarbeitung Ihrer individuellen Vermögensstruktur.

Sicherheit bedeutet, dass das angelegte Vermögen mit größter Wahrscheinlichkeit erhalten bleibt. Dies ist von vielen Faktoren abhängig, wie zum Beispiel:

  • Bonität (Zahlungsfähigkeit) der Schuldner
  • Politischen und steuerlichen Rahmenbedingungen
  • Währungsrelationen
  • Anlagemix

Wenn Sie Ihr Vermögen auf verschiedene Anlageklassen mit unterschiedlichen Sicherheits-, Liquiditäts- und Renditeeigenschaften streuen, haben Sie schon einiges für die Sicherheit Ihres Depots getan. Kurs- und Wertverluste eines einzelnen Investments können dann von gegenläufigen Entwicklungen anderer Investments abgefedert werden.

Die Rentabilität ergibt sich aus der Höhe des Ertrages der Vermögensanlage. Zu den Erträgen einer Anlage gehören zum Beispiel Zins- und Dividendenzahlungen sowie Wertveränderungen durch gestiegene Anleihe- und Aktienkurse.
Ein wichtiger Faktor für die Rentabilität ist Zeit. Nur wer ausreichend Zeit mitbringt, kann es sich leisten, verstärkt auf Anlageformen zu setzen, deren tendenziell höhere Rendite mit eingeschränkter Sicherheit und Liquidität „bezahlt“ werden muss.

Eine Anlage ist liquide, wenn sie schnell wieder in kurzfristig verfügbare Guthaben oder Bargeld umgewandelt werden kann. Hohe Verfügbarkeit muss meist mit einer geringeren Rendite „bezahlt“ werden.

Zu den liquiden Anlageklassen gehören beispielsweise Guthaben auf Girokonten oder Tagesgeld. Wenn Sie Ihr Geld an der Börse anlegen, sind Sie theoretisch immer liquide, denn Sie können Anleihen und Aktien täglich verkaufen.
Doch Vorsicht: Aktienkurse schwanken häufig stark. Je nach Marktumfeld kann der Verkaufskurs zum gewünschten Stichtag auch unter dem Kaufkurs notieren.

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Telefax: 0711 97 46 46 46
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